初见林太太是在财富中心开展签约活动的初期，她是在网点客户经理的陪同下来财富中心的。寒暄之后，我们就谈到了理财，从当时她的表情来看，她似乎并不感兴趣，细问之下才得知她一时冲动购买的基金都被深套，关注许久仍不见起色，最后终于失去了耐心，一气之下也就不再过问了。

　　和许多经历过2008年股市大幅下跌的客户一样，她初期投资的冲动，在残酷的金融危机打击下，被抹杀得丝毫不留。针对她的表现，我先从风险和收益的关系出发，用浅显的语句给她讲述了风险和收益的正向关系，又从资产配置的角度对风险和收益作了一个详细的分析，从理财规划的角度对投资作了一个详细的讲解，我告诉她，理财规划就是先设定一个目标，然后根据这个目标将手中现有的资产进行配置，配置的原则需要根据个人的风险偏好和日常收支情况来定；投资应把风险的控制放在首位，而风险的控制通过不同的产品组合可以实现，如果在投资初期就将投资的资产根据个人的风险偏好按照比例合理配置，那么2008年的大跌就不会造成那么大的损失了。

　　看着她的表情渐渐舒缓，我心里的那种忐忑也渐渐消失。第一次接触后，林太太和我们的沟通逐步加深，我给她做了一份详细的理财规划，规划中涉及换房、换车、子女教育、养老规划等多个方面。针对她的家庭情况，在理财规划中我还为她的家庭提供了一份详细的保险建议，在基本的社保和医疗保险之外，建议她和她的爱人每人配置一份定期寿险，这样如果有意外情况发生，能使整个家庭受到的影响降到最低。对于十岁的孩子，建议她给孩子购买一份分红型保险，在得到保障的同时，还可以为孩子将来上大学筹备一份学费；除了寿险之外，我还建议林太太给她和她的爱人配置一些意外伤害保险，配置比例以家庭总保费的30%为宜，对于经常开车出差的林太太和她的先生，购买一定的意外伤害保险是十分必要的，这样在发生意外情况的时候不至于影响整个家庭资金的周转。

　　在随后的接触中，我适时根据资本市场的表现对她的投资资产进行调整，他们一家的生活将会越来越平稳、越来越幸福。