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C05版:财富·理财
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多只基金被套,该怎么办?

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2011 年 4 月 18 日 星期    【打印】  
基金诊断
多只基金被套,该怎么办?
□见习记者 龚娅丽
  案例: 何女士今年68岁,她在2007年到2008年先后买进华宝精选、华宝兴业多策略、长城品牌、华安优选、富国天益、交银蓝筹、鹏华价值、光大保德信量化核心。其中,华宝精选是1.3元买进,华宝兴业多策略、长城品牌是1元买进,华安优选、交银蓝筹是1.06元买进, 富国天益是1.21元买进,鹏华价值是1.04元买进,光大保德信量化核心是1.5元买进。如今,除了富国天益,其他基金都在面值之下。何女士共投资20万元,如今亏损五六万元,该如何操作?

  诊断:华宝精选、华宝兴业多策略、华安优选、交银蓝筹盈利能力较低,处于同类型水平之下。这几只基金规模都较大,不利于基金整体盈利能力的提升,且短期有下降趋势,建议进行调整。光大保德信量化核心整体盈利能力中等,波动及风险较高,短期有下降趋势,建议进行调整。

  鹏华价值、长城品牌盈利能力中等,风险及收益均处于同类型基金中等水平,短期有上升趋势,建议逢高赎回,进行调整。富国天益整体盈利能力较好,处于同类型基金上等水平,风险较低,短期有上升趋势,建议继续持有。

  何女士目前68岁,年龄较大,建议将股票型基金进行调整,进行债券型、保本型基金等稳健性基金的配置。

  本期专家:招商银行洛阳分行理财经理许帅峰

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