案例:李女士在2007年买进长城消费增值股票、鹏华价值、交银蓝筹、交银精选、万家180指数、万家和谐增长混合、万家公用、汇添富均衡增长、博时二号、长信银利、富国天博、建信成长、建信优化配制。长城消费增值股票以1.2元买进,鹏华价值以1.14元买进,交银蓝筹以0.89元买进,交银精选以1.18元买进,富国天博以1.12元买进,建信优化配置以1.23元买进。如今总共赔了十几万。请问如何调整?
诊断:李女士持有的基金中,交银蓝筹、交银精选、万家和谐增长混合、万家公用、博时二号、长城消费增值股票盈利能力较低,处于同类型基金水平之下,风险较低,短期有上升趋势,建议逢高赎回,进行调整;富国天博、鹏华价值盈利能力很好,高于同类型基金,波动和风险较小,短期有上升趋势,建议继续持有;建信优化配制、建信成长、万家180指数、长信银利、汇添富均衡增长盈利能力中等,波动及风险均处于中等水平,短期有上涨趋势,建议持有,逢高可进行赎回调整。近期大盘持续盘整,稳健投资人可进行稳健投资,选择保本基金、分级债券基金等进行投资。
本期专家:招商银行洛阳分行理财经理许帅峰
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