案例:杨先生买进基金金元比联宝石动力1万,中银策略163805
1万,现市值大概1万3左右。定投的基金易方达上证 50
和华宝多策略有2年了,每只基金每月200元,现在市值大概有5000元。现在这几只基金中金元比联宝石动力赔了1500元,中银策略有2000元盈利,定投的基金都处于亏损状态。请问该怎么调整?特别是定投的基金能否用基金转换的方式转成易方达和华宝2家其他盈利能力高的基金呢?
诊断:杨先生持有的这些基金中,金元比联宝石动力盈利能力较低,处于同类型基金水平之下,短期内盈利能力有上升趋势,建议可以逢高赎回,进行调整;中银策略盈利能力中等,波动和风险相对较小,但短期有下降趋势,建议可以调整;至于易方达上证50
和华宝多策略在近期表现的确不尽如人意,但由于基金定投投资时也要注意止盈止损点的设置,由于定投不能直接进行转换,建议可以在基金行情上涨后,逢高赎回,进行定投的调整。
中期底部或已形成。下半年宏观环境,将比上半年宽松,引导经济增长保持平稳快速增长。经济增长与A股估值的变动成正相关关系,经济增长不仅能带来盈利的改善,也能提升投资者信心和估值水平,经济保持平稳快速增长保障A股形成中级反转行情。对于整个A股市场来说,可能将是一个利好,同样对于股票型基金来说,也将面临更多的投资机会。
本期专家:招商银行洛阳分行理财经理许帅峰
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