案例:毛女士持有易方达50、光大量化核心、诺德价值优势股票、鹏华动力增长混合、长信金利趋势股票、长城消费增值股票、建信优化配置,请问这几只基金应如何配置?哪些需要调整?
诊断:从毛女士持有的基金来看,长信金利趋势股票盈利能力较强,超于同类型基金,波动和风险却低于同类型基金,短期盈利能力有上升趋势,建议可以继续持有。光大量化核心、诺德价值优势股票从近期表现来看盈利能力中等偏上,波动和风险中等,短期盈利能力有上升趋势,建议可以继续持有。建信优化配置、长城消费增值股票盈利能力中等,波动和风险较小,较为稳健,短期有上升趋势,建议可以继续持有。易方达50属于大盘指数型基金,与鹏华动力增长混合一样,盈利能力都较弱,波动却大于同类型基金,短期盈利能力有上升趋势,建议可以逢高赎回,进行调整。
从目前宏观经济来看,现在各项指标数据基本已经处于较低水平,下半年宏观调控可能对货币政策有所松动,市场也有可能出现震荡上行的格局。目前应该是投资的一个较好时机。
本期专家:招商银行洛阳分行理财经理许帅峰
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