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C07版:财富·理财
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面对基金半年报基民有话要说
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2011 年 9 月 5 日 星期    【打印】  
面对基金半年报基民有话要说
□见习记者 龚娅丽
  2011年上半年,61家基金公司旗下763只基金的半年报显示,今年上半年行业整体亏损1254.33亿元,各家基金公司无一实现正收益。嘉实、易方达、华夏、银华、大成等一线基金公司成为亏损的重灾区。基民对此有什么心声?理财人士对基金投资有哪些建议?作者进行了一番走访。

  基民心声一

  某些基金长达几年业绩不振,让人耐心几乎耗尽

  “某些基金经理拿着百万年薪,忙着跳槽,可是基金的业绩一直没起色。基民不是没给过基金机会,而是绩差基长期不振的业绩让人心伤。”在偃师工作的张先生告诉记者,等大盘涨到3000点,他打算把基金全部赎回,远离这块“伤心地”。

  像张先生这样的基民不在少数。何先生在2007年9月申购了中邮核心优选,却被套到现在。从今年年初至8月31日,该基金在387只主动管理型偏股型基金中排名第345位,今年以来的跌幅为14.03%。

  这只基金投资风格较激进。2008年大市暴跌,中邮却逆市重仓股票。长期不振的基金还有大摩基础行业混合、招商安泰股票等。截至8月31日,上述两只基金的净值为 0.4816、0.3965。招商安泰股票被网友抱怨“换仓都换不对”。根据该基金半年报,“持续保持较高仓位,并且重配了跌幅较大的有色金属行业,而消费品等防守行业配置则相对较低”是上半年业绩惨淡的主要原因。

  “长期踏准市场热点的能力不足、换仓不及时的基金,不妨逢高赎回。”建设银行洛阳分行财富中心理财经理、国际金融理财师王韶华表示。

  基民心声二

  是否持有明星基金不重要,只希望整体业绩出色

  “华夏大盘虽好,却只能看看。”网友的一句话道尽基民心声。何先生希望能将中邮核心优选转换成其他基金。记者观察到,中邮系的其他基金业绩都不甚理想。从2009年8月1日至今年8月31日,中邮核心成长跌幅为26.08%。中邮核心优势、中邮核心主题在今年上半年的跌幅超过10%。“希望基金公司旗下都是优等生,万一持有的基金掉队了,还可转换成其他基金。”何先生说。

  华夏、嘉实、易方达基金是记者采访的理财师眼中实力较雄厚的公司。但两者的半年报都未传来赚钱捷报。

  “对于规模庞大的百亿级基金,由于规模偏大,在结构调整和减仓方面无疑会出现一定困难。”中国银行洛阳分行王城路支行副行长、国际金融理财师李洛军说,“瘦死的骆驼比马大”,中小规模基金公司亏得少,业绩不一定就好。基民选择基金应看基金是否整体业绩优秀,是否有实力强大的投研团队。

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