警方查获的POS机 （本版图片均为资料图片）

    □据 新华社广州3月1日电

    租两间办公室，申领多台POS机，两兄弟合谋，在近一年的时间里套现超过2.6亿元。这起发生在广州的特大POS机套现案件日前经广州警方披露后，再次引起社会对信用卡非法套现的广泛关注。业内人士表示，POS机套现是银行等部门监管存在漏洞所致，而巨额套现将严重干扰国家金融秩序稳定，容易滋生“盗刷”等多种犯罪行为。

    ▲▲落网当天套现30万元 一年套现2.6亿元

    广东的冼某培和冼某源两兄弟，通过在广州市越秀区环市中路某大厦租用两间办公室，利用多台银行POS机，在不到一年的时间里，非法套现金额超过2.6亿元。

    2013年9月25日，这家特大POS机套现窝点被广州警方成功端掉。就在查获当天，犯罪嫌疑人为他人刷卡套现10笔，金额达30多万元。

    经审讯，犯罪嫌疑人冼某培等交代，其先在工商部门注册成立广州某电子科技有限公司、广州市某工艺品商行等4家公司，然后以这些公司的名义向汇付天下支付平台和快钱支付平台申领POS机，加上借用的POS机共16台，从2012年10月开始，通过虚构交易的形式，非法从事信用卡套现活动。

    办案民警告诉记者，包括湛江银行、浦发银行等多家银行竟然给犯罪嫌疑人配置了两台POS机，但具体原因，警方以查案为由拒绝透露。

    ▲▲监管漏洞致POS机套现屡禁不止

    当前，POS机套现已是一门“生意”。一些POS机特约商户利用部分持卡人急于套出现金的心理，使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金，并从中赚取手续费。

    业内人士表示，根据中国人民银行和中国银联的规定，POS机特约商户的申请和管理有严格的程序规定，一般需要提供营业执照、税务登记证、身份证明等资料，经过严格的审核方能发放，而POS机套现屡禁不止的根本原因还在于POS机前期申请和后期监管存在诸多漏洞。

    “为了抢占市场，一些收单机构在发放POS机的审核过程中简化程序，疏于防范，造成持大量虚假资料的不符合要求的商户成功通过审核。”中国银行广东分行金融部一经理告诉记者，当前POS机的市场管理比较混乱，一些银行POS机管理部门发放了POS机后就甩手不管，连POS机在什么地方都不清楚。

    他说，一些收单银行甚至把POS机的发放和机具管理外包给小公司，而这些小公司基于自身利益考量，只管提高销售数字，根本不考虑监督管理。

    广州市公安局经侦支队二中队副队长李凌飞认为，多部门对POS机的管理步调不一致，造成多头管理，未能形成完善和全面的管理机制，容易产生监管漏洞。