案例: 李先生在2007年10月买了5040份上投摩根亚太优势,广发大盘以1元买进,长城回报以1.068买进,国投瑞银核心以1.04元买进,工银稳健以1.08元买进。工银稳健今年以来是负收益,其余的基金都跌到面值以下。请问如何操作?
诊断: 李先生在2007年购买的基金中上投摩根亚太优势属QDII基金,在今年以来的净值走势中,表现一般,盈利能力较低,波动和风险也高于同类型基金,建议进行调整;广发大盘、长城回报盈利能力较低,波动和风险近期来看都高于同类型基金,短期也有下降趋势,建议进行调整;国投瑞银核心虽盈利能力较低,但其波动和风险也低于同类型基金,短期或许会有上升趋势,建议短期持有,逢高赎回,进行调整;工银稳健盈利能力中等,波动和风险相对较高,短期盈利能力可能有下降趋势,建议进行调整。
近期一系列宏观数据陆续公布,央行旋即宣布上调存款准备金率0.5个百分点,反映决策层对通胀仍存忧虑及其抑制通胀的决心。政策超预期,短期可能给市场带来压力,但通胀即将见顶,同时宏观经济已经处于底部,股市可望触底回升。短期内市场或许会以震荡为主,但中长期股市的表现仍然值得期待。
本期专家:招商银行洛阳分行理财经理许帅峰
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