案例:王女士在2007年相继买入大成蓝筹、长盛同德、嘉实稳健、嘉实优质、华宝兴业多策略、华商盛世策略、海富通精选混合。如今已亏损40%,请问如何调整?
诊断:从2010年11月至今,通胀居高不下,宏观经济政策不断紧缩,市场震荡,基金的业绩受到了一定影响。大成蓝筹盈利能力中等,波动和风险和高于同类型基金,短期有上升趋势,建议持有。嘉实优质、长盛同德、海富通精选混合盈利能力都较高,超越了同类型基金,虽然短期有下降趋势,但建议激进及稳健投资者可关注。华宝兴业多策略、嘉实稳健、华商盛世策略盈利能力较低,波动和风险均处于同类型之上,短期盈利能力有上升趋势,建议短期持有,逢高赎回进行调整。目前阶段建议客户进行稳健型基金的投资,如债券型、保本型基金等。
本期专家:招商银行洛阳分行理财经理许帅峰
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