案例:何先生在2007年买进万家上证180、中邮核心优选、华宝优选、南方全球精选配置,如今业绩都较差,请问如何调整?应该如何转换?
诊断:何先生持有的基金从近期走势来看,南方全球精选配置、万家上证180、中邮核心优先盈利能力较低,处于同类型基金平均水平之下,波动和风险较高,短期盈利能力有下降趋势,建议逢高赎回,进行调整。华宝优选基金是今年2月份成立的一只基金,该基金成立之后短期走势盈利能力较低,但由于基金成立时间较短,建议暂时持有,进行观察。
从近期来看,很多投资人在投资基金时,长期被套牢。基金是个长期投资的项目,但长期投资,并不能等同于长期持有不动。解套有很多方式,建议可以在低点补仓、不断降低成本或者逢高赎回进行调整。另外,投资者觉得市场比较弱的时候,可以将自己的股票基金转换成货币市场基金、债券型基金,避免市场波动对已实现收益的影响。基金转换时,投资者只需支付较低的转换费,不必要支付较高的赎回和申购费。对于何先生,他持有的南方全球精选配置不支持转换,万家中证180可转换成货币市场基金。