近日，根据洛阳市反诈中心提供的数据，在中国工商银行设立的单位结算账户中有64个账户涉及电诈案件，涉及21个网点。其中，中国工商银行洛阳分行已提前管控52户，提前管控率81.25%。从去年年底开展账户排查以来，该分行共排查账户8000多户，主动管控900多户，主动向公安机关报案3次，尽力守好群众“钱袋子”。

为从源头加大对电信诈骗等新型违法犯罪的打击力度，切实保障人民群众财产安全和合法权益，中国工商银行洛阳分行积极行动，加强银行账户管理，防范支付业务风险，筑牢银行账户“安全网”，斩断电诈资金流转链条。

今年1月，该分行下发了《洛阳分行2020年业务运行风险提示（第3期）》对发现截堵的同一法人注册多个账户、账户异常变更等问题和防控措施及时进行了风险提示；召开了运管条线反洗钱专业小组部门联席会，安排部署账户反洗钱及开户风险管理问题。

今年年初，按照中国工商银行河南省分行通知要求，积极开始进行涉案账户排查、管控、拒绝开户等处理，并通过视频会议的方式对相关人员进行了账户风险管理方面的培训；陆续投产了智能风控系统相关版本，加强对单位结算账户管理风险的揭示和防控；加大宣传力度，进一步提升电诈知识知晓率，增强群众的防范意识。

该分行召开专项治理工作现场会，学习研究中国工商银行河南省分行方案，确定工作实施方案和具体工作要求，全面推动专项治理活动开展；成立了由副行长王新奇为组长的专项治理工作小组，全面统筹组织协调推进专项治理工作，强化责任落实，坚决打赢专项治理攻坚战；为落实企业账户实名制，投产应用“企业信息联网核查系统”，提升防范手段。

在具体工作中，该分行全面细化方案，有针对性地开展排查管控。提前梳理下发新开账户清单，各行再逐户进行电话回访；对信贷客户、代发工资客户、国有企业、核心企业、上市公司、重点企业及能够准确把控管理规范的客户可经运营和结现主管行长共同审核后不予回访；如发现电话停机、多次无人接听等失联情况的，立即出具尽调意见，并“暂停非柜面业务”管控，随后通过核查账户发生明细、安排人员上门实地尽调等方式再详细调查，经核查确属异常的，再出具尽调意见后进行“只收不付”管控；及时将涉案企业、法人个人信息录入防控系统，可全行实时预警提示，避免涉案人员再开新户；已投产使用智能风控系统，实现对账户开户、使用等监测，随着监测模型的增加和完善，为后续防范提供系统支持；结合企业信息联网核查、人脸识别及相关系统信息共享查询等手段，把住开户源头关；对网银限额进行分级审批管理，并要求全部上报尽职调查书，把住网银关。 （刘毓辉）