在大自然优胜劣汰的法则中，要想生存，就要不断进化、蜕变，以获取更多的食物、掌握更多的生存技能。这个道理，同样适用于股市。当有理想、有抱负的小散不断学习、总结经验，有了自己的操作体系后，他们就会逐渐解套，开始盈利，成长为中小户。

1 从“韭菜”到“害虫”

多数股民在被当“韭菜”割掉以后，只能忍气吞声，要么就此离开股市，要么继续储蓄，然后把家里的钱再投入股市。可是，还有一些“韭菜”不愿接受这个命运，它们打算向前进一步，进入股市这个生态系统中的食物链的更高一层。

这些想进化的股民，通过自己不断努力地学习后，开始逐渐形成了自己的操作体系，从解套到盈利，慢慢成长为中小户，这时他们进化到了食物链的第二层，成了一条“虫子”。这里，“虫子”并非贬义，而是指股民在股市中所处的层次。

中原证券投资顾问吕鹏瑜说，从小散成长为中小户往往要经历5年至10年的时间，在这期间，只有一小部分的小散可以成长为资产为几万元或是几十万元的中小户，就好比“韭菜”蜕变成了“害虫”，这一点同自然界优胜劣汰的法则很像。

2 术业有专攻 找到自己的操作逻辑

吕鹏瑜说，成为中小户的股民往往知晓相关的理论知识，有专攻，有特长，有的能分析技术面，比如看得懂图表和指标；有的能紧跟市场热点，进行波段操作。重要的是，他们都有自己的操作逻辑。

对中小户股民而言，在卖股票前，他们通常会问自己一些问题。比如，这家上市公司提供何种产品或服务？这些产品或服务使用起来如何？其盈利增长的主要途经有哪些？潜力如何？未来的盈利还会继续增长吗？其对通货膨胀的抵抗能力如何？

同时，中小户股民还会了解所选股票所对应的上市公司最近几年的财务报表，并与同类上市公司进行对比，分析其负债率、利润率、营业收入及净利润增长率等各项指标。他们还会根据上市公司的基本面，判断其未来盈利能力，并关注其历次再融资情况和历次现金分红情况。

3 想赚钱就得严格遵守操作纪律

“对中小户股民来说，在买股票前还要有一个总体投资策略。”吕鹏瑜说，他们可以用1年至2年的时间挖掘那些行业前景看好、业绩优良、成长性良好的中小盘成长股进行长期投资。当然，在选择投资战略时，也要考虑自己的性格，比如，急性子的股民就不适合做长线。

中小户何时买股票？一般来说，他们会根据自己的投资预期收益率以及对上市公司未来盈利能力的判断，等待股价落入合理的、值得买入的估值区间。他们不会追涨杀跌，不会等低点出现再买，因为他们明白，只要大趋势向上，即使在半山坡上买股票，也能赚钱。所以，他们会坚定信心，及时买入并持有。

那么，何时卖出股票？中小户股民会综合考虑估值更低、成长性更好、盈利确定性更高等因素，一旦出现更值得购买的股票，就会适时换股。当然，如果所选股票对应的上市公司基本面走坏，出现估值过高等状况，他们也会果断卖出。

此外，吕鹏瑜提醒，中小户股民在操作时一定要有严格的纪律，尤其是做趋势投资时，买卖一定要严格按照事先制定好的策略进行。一旦股价下跌至自己的底线，坚决止损。同样，如果股价达到自己的预期盈利目标，也要坚决止盈。