案例:张先生在2006年、2007年相继买入上投摩根亚太优势、银华优选、建信优选、兴业趋势、鹏华动力,一直被套牢。其中建信优选和鹏华动力分别亏损了2000元、6000元。鹏华动力从2009年2月开始定投,每月定投1000元。张先生还买入10万元的信诚经典优债B,已盈利1万。请问这些亏损的基金该如何调整?鹏华动力的基金定投要不要继续?债基要不要继续投资?
诊断:银华优选、建信优选盈利能力中等,波动风险都高于同类型基金,且短期盈利能力有下降趋势,建议逢高赎回,进行调整;兴业趋势盈利能力中等,风险和波动均处于中等,短期盈利能力有上升趋势,建议继续持有;上投摩根亚太优势属于QDII型基金,盈利能力在同类型基金中排名较低,目前是负收益率,建议进行调整。
鹏华动力盈利能力较低,并且波动较大,但是鉴于是基金定投,在基金逢底调整的时候坚持定投,能获得更多收益,因此建议目前继续投资。目前A股市场反复震荡、流动性收紧预期不断增强,整体上呈现股弱债强的格局,债券型基金业绩普遍优于偏股方向的基金。基民最好在投资组合中加强债券型基金配置。
本期专家:招商银行洛阳分行理财经理许帅峰
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